Ações: o que são e como funcionam?

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Ações

Ação é a menor parcela do capital social das companhias ou sociedades anônimas. Ao comprar ações, o investidor se torna sócio da empresa e, portanto, pode ganhar com o crescimento e a distribuição de seus lucros. Por outro lado, passa a correr os riscos do negócio.

Como funciona

Ações são negociadas na Bolsa de Valores, onde, no Brasil, a responsável é a B3. Para realizar operações de compra e venda de ações você precisa de uma corretora para intermediar o processo. Assim que você abrir sua conta em uma corretora e transferir o dinheiro para a mesma, você está apto a comprar e vender ações.

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Liquidez

Liquidez é a capacidade de conversão de um ativo em dinheiro. Ações são consideradas ativos de altíssima liquidez. Sua liquidez varia de acordo com a oferta e demanda do mercado e a decisão do investidor em relação ao preço de venda de cada papel.

A partir do momento da venda do ativo, a liquidação financeira ocorre em D+2, ou seja, o recurso fica disponível em dois dias úteis. É importante ressaltar que para compras vale o mesmo, D+2 para o recurso ser debitado

Risco

Um dos riscos de investir em ações está relacionado aos ativos em que você investe, ou seja, quando o preço da ação é desvalorizado em decorrência de variáveis macroeconômicas ou do desempenho da empresa. Por exemplo: Se você compra uma ação da Ambev, seu risco está relacionado à Ambev, ao mercado de bebidas e outras variáveis externas.

Tributação

A tributação das ações varia de acordo com o tipo de operação que você realiza e com o montante que você vende por mês.

A tributação em operações comuns é de 15% sobre o lucro obtido na venda de ações. Entretanto, se as vendas totais mensais não superarem o valor de R$ 20.000,00, você não terá que pagar nada.

Tratando de day trade, o cálculo é de 20% sobre o lucro líquido obtido em suas operações. Vale ressaltar que lucro líquido, é o resultado do lucro descontado das taxas de corretagem e emolumentos da Bolsa de Valores/Corretora.

Ibovespa

O Índice Bovespa é o principal índice da bolsa de valores no Brasil. Ele é fundamental para investidores que desejam operar com ações.

A B3 – Brasil Bolsa Balcão, que representa a bolsa de valores oficial do Brasil, utiliza o Índice Bovespa como indicador de desempenho médio das ações.

Existe uma carteira de ações que compõe o Ibovespa. Elas são escolhidas de acordo com a sua liquidez, ou seja, pelo volume de compra e venda dos ativos.

A atual carteira que compõe o Índice Ibovespa (até março de 2020) possui 73 ativos de 70 empresas. Os cinco ativos que apresentaram o maior peso na composição do índice foram: Itaú Unibanco PN (8,573%), Vale ON (8,189%), Bradesco PN (6,985%), Petrobras PN (6,617%), e B3 ON (4,312%).

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Mercado Fracionário vs Lote Padrão

As ações são vendidas em lotes de 100 ações, entretanto, pequenos investidores não possuem capital suficiente para comprar 100 ações de uma vez só, por exemplo: Ações da Petrobras a R$30,00 x 100, resulta em R$3.000,00. 

Sendo assim, existe o mercado fracionário que, com uma leve variação de preço e com menos liquidez que no lote padrão, é mercado onde as ações são negociadas em quantidade inferior ao lote padrão, ou seja, você consegue comprar de 1 a 99 ações, facilitando a compra ao pequeno investidor. Por exemplo: Ações da Petrobras a R$30,00 x 15, resulta em R$450,00.

Estratégias de Investimento

Buy & Hold

A estratégia de Buy & Hold é o ato de comprar um ativo e segura-lo com foco no longo prazo. Essa estratégia traz benefícios como a economia com custos de operação, como: corretagem e tributação. Quem utiliza esse método de investimento aposta na variação dos ciclos de mercado.

Swing Trade

O swing trade é uma estratégia de investimento onde as operações de compra e venda acontecem em dias ou semanas, ou seja, é forma de trade no curto/médio prazo, onde, quem opta por essa estratégia de operação, aposta em tendências do mercado para lucrar.

Day Trade

Day trade é um método de investimento que consiste em comprar e vender ativos no mesmo dia. Exemplo: Se você comprou uma ação da Vale às 10h00 por R$10,00 e vendeu por R$ 12 às 17h00, logo você realizou uma operação day trade e teve lucro de 20%.

Tipos de Ações

As ações podem ser de dois tipos:

Ordinárias: Conhecida como ON, dão ao seu detentor direito de voto nas assembléias de acionistas. Além disso, caso os controladores da empresa vendam suas ações, os demais detentores de ações ON têm o direito de vender suas ações por 80% a 100% do preço pago aos controladores. Final 3 do ticker

Preferenciais: Conhecida como PN: permitem o recebimento de dividendos em valor superior, bem como a prioridade no recebimento de liquidação de ativos. Final 4,5 ou 6 do ticker

Units: As Units são ativos compostos de valores mobiliários que, podem ser um conjunto de ações ordinárias e preferenciais. Temos o exemplo do Banco Inter: BIDI3 (ON), BIDI4 (PN) e BIDI11 (Unit). No caso da unit BIDI11, é composta por 2 BIDI4 + 1 BIDI3, ou seja, equivale a 3 ações.

blog post ETF

Como ganhar dinheiro com ações

Você ganha na diferença do valor de compra e venda da ação e quando há distribuição de dividendos e/ou juros sob capital próprio das empresas

Juros sobre Capital Próprio: São uma forma de distribuição de lucro das empresas aos seus investidores, e que, as empresas utilizam um artifício contábil para pagar menos impostos.

Dividendos: São uma parte dos lucros de uma empresa que são distribuídos aos seus acionistas como forma de remuneração.

Valorização do papel: é a porcentagem que o papel subiu no período, por diversos motivos, como resultados da empresa acima da expectativa, uma nova lei que beneficia o setor econômico da empresa, etc.

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