Hoje faremos um convite, e uma análise especial de nossa carteira de investimentos Agressiva, por 3 motivos principais:
– Capital investido triplicou (independente do valor investido);
– Mais de 13% acumulados em 2020 (mesmo diante da crise atual);
– Revisão da estratégia/alocação atual abrindo oportunidade para novos investidores migrarem para a carteira;
1. Qual rentabilidade (líquida de taxas) gerada por nossa carteira de investimentos agressiva nos últimos 3 anos?
Desempenho da carteira de investimentos, 06/2017 até 06/2020:
Usamos o valor teórico de R$ 1 milhão para ilustrarmos o desempenho em valor nominal.
- 230% de rentabilidade acumulada contra 40% do Ibovespa;
- 1.144% acima da renda fixa (100% do CDI) no período;
- 13.73% positivos no acumulado de rentabilidade no ano, mesmo diante da segunda maior crise internacional dos últimos 30 anos (se contarmos mês de junho ainda em aberto, está em 16%).
2. Como participar dessa Carteira de Investimentos?
- Se você ainda não é nosso cliente, fique à vontade para entrar em contato comigo e agendarmos uma reunião para colocarmos a estratégia da carteira em prática, clique aqui e agende sua conversa gratuita.
- Se você já é nosso cliente pode optar pela migração para Carteira Agressiva;
3. Qual risco da Carteira de Investimentos?
Para explicarmos o risco da carteira, detalharemos os dois principais riscos de mercado, liquidez e volatilidade:
- Liquidez: Carteira possui altíssima liquidez, ou seja, precisou do dinheiro está na mão. Embora seja uma carteira desenhada para estratégias acima de 24 meses, todos produtos podem ser resgatados em no máximo 30 dias, 80% da carteira pode ser resgatada em até 3 dias;
- Volatilidade (Risco de Variação): 42% menor do que o Ibovespa, conforme figura acima. A Volatilidade ficou em 19% da carteira contra 32% do Ibovespa no acumulado de 3 anos, ao mesmo tempo em entregou um retorno quase 6 vezes maior. O que mostra a resiliência da estratégia e a importância da Gestão Ativa por parte do Investidor.
O que isso quer dizer?
Volatilidade mede o quanto um investimento pode variar (para cima ou para baixo) em determinado espaço de tempo, delimita o nível de agressividade da carteira. Tecnicamente é uma medida de dispersão dos retornos de um título ou índice de mercado. Quanto mais o valor de um ativo varia num período curto de tempo, maior o risco de se ganhar ou perder dinheiro negociando-o.
No caso a medida do risco de variação desta carteira, no período, é bem menor do índice da Bolsa Brasileira. Mas por que este resultado foi tão positivo? Veremos no tópico a seguir.
4. Quais produtos compõem o atual Portfólio?
- Todos os produtos alocados na carteira estão disponíveis na JB3 Investimentos sendo integrantes do Portfólio da maior Plataforma do país, a XP Investimentos.
- A estratégia pode ser replicada para uma carteira com valores a partir de R$ 300.000,00 (trezentos mil reais).
- Nosso papel é o estudo do cenário econômico/financeiro, aprofundamento dos produtos e sugestão de alocação conforme as expectativas demonstradas pelos Indicadores Monitorados.
- Fazemos revisão das carteiras semanalmente, sugerindo alterações à medida que forem necessárias diante do andamento dos Mercados.
- Para conhecer quais são esses produtos que compõem a carteira atualmente, entre em contato conosco.
5. Quais indicadores fundamentam nossa escolha de produtos?
Você pode acompanhar nossos estudos semanais por meio da nossa série: Indicadores para o Investidor estar atualizado.
Sabemos que performance passada não é garantia de rentabilidade futura, ainda mais em um mercado tão dinâmico como o financeiro.
Porém, temos ótimas perspectivas nas carteiras agressivas em virtude das baixas taxas de juros mundiais. Independente do cenário econômico futuro, é sempre possível montar uma carteira de Investimentos rentável, dada variedade de produtos e estratégias disponíveis.
Diante de tantas opções, o que é preciso para a construção de um portfólio vencedor? Na nossa opinião: Estudo aprofundado, especialização, estudo, dedicação, disciplina, experiência e mais estudo.
Alguns dos principais indicadores (links) que monitoramos para auxílio no processo decisório são:
- Taxas de Juros e Juros Futuro;
- CDS (Risco País);
- Commodities;
- Política Monetária dos países desenvolvidos;
- Indicadores Fundamentalistas;
- Saldo por Perfil de Investidor;
- Ibovespa Dolarizado;
- Índices Internacionais e sua composição;
- Produção Industrial e PIB;
- Dívida Pública;
- Lucros trimestrais das empresas;
- Excesso de Liquidez;
- Indicadores Conjunturais;
- Hedge e Proteção;
- Diferencial de Taxas de Juros;
- Nível de Poupança;
- Prêmio potenciais;
- Mercado Global de Ações;
- Ciclos Econômicos.
Permanecemos à disposição para quaisquer dúvidas, entre em contato conosco! Clique aqui.
