Se você já começou a investir na XP Investimentos, meus parabéns! Você usufrui da maior plataforma de investimentos financeiros do Brasil. Converse com um assessor de investimentos e monte uma carteira de acordo com seu perfil e objetivos!
Se ainda não tem uma conta XP, há um trecho exclusivo para te ajudar a abrir no final deste artigo.
OK! Conta aberta. Vamos aos primeiros passos para investir na XP Investimentos?
Definição do perfil do investidor (Suitability)
Importante responder às questões do Suitability (perfil de investidor). A partir das suas respostas o teu perfil de investimento é definido. Não tem certo ou errado, afinal não se trata de uma prova.
A combinação das respostas indicará um dos três perfis: conservador, moderado e agressivo. Para saber mais assista a este vídeo.
Assessoria de investimentos
A partir deste passo, é recomendado fortemente que você seja acompanhado por um assessor de investimentos. Não sei se você sabe, mas todas as contas da XP permitem que um assessor de investimentos esteja atrelado.
Você pode se interessar também: Por que você deve ter um Assessor de Investimentos?
Transferências de recursos para a XP
Sempre que tiver um dinheiro para investir você precisará enviá-lo a sua conta XP. Essa transferência é feita através de TED (operação comum entre contas bancárias). O destaque aqui é as transferências serem sempre de mesma titularidade, ou seja, ao enviar um recurso do banco “A” para a conta XP, ambas as contas devem ter o mesmo titular.
Ao realizar a transferência, o valor transferido aparecerá como saldo. Lembrando que não há nenhuma cobrança ou desconto por parte da XP na execução desta transferência e que este tipo de transação é executado das 06:30 às 17:00. No entanto, pode ser que o banco de origem cobre alguma taxa em função da TED.
Aproveitando, este mesmo tipo de transação bancária também é realizado toda vez que o investidor quiser resgatar algum recurso aplicado na conta XP. Para tanto, é importante que ele esteja disponível em saldo.
[Artigo] Como investir na XP Investimentos com pouco dinheiro?
Acesso ao menu da conta
Nesta etapa, independente se você já conta com um assessor, gosta de aplicar por conta própria porque conhece as características dos ativos financeiros, seus potenciais riscos e retornos (rentabilidade); ou ainda, tem curiosidade em conhecer as ofertas de investimentos, comparar os ativos entre si e aproveitar para conhecer um novo, grave estes dois caminhos:
- No primeiro você poderá acessar todos os tipos de ativos de investimentos que XP dispõe. Perceba que aqueles em que há uma seta amarela indicando para a direita permite que você acesse os produtos financeiros na classe de ativos que aparece nesta lista.
- O segundo ícone, “Conhecimento” levará você ao acesso de um vasto material relacionado aos ativos financeiros que a XP oferece no ícone anterior, “Produtos”. Neste ícone você terá acesso às análises de empresas, cenários econômicos, eventos relacionados ao mercado financeiro e muito mais.
Aplicando os recursos
Ao selecionar um produto que deseja investir, em “Produtos”, sempre haverá uma solicitação final de confirmação por meio da assinatura eletrônica. Aqui, vale um ponto de atenção: não confunda assinatura eletrônica com senha.
Elas são proteções distintas. Enquanto a senha é utilizada para acessar a plataforma web ou no aplicativo (celular), a assinatura eletrônica é uma espécie de “contrassenha” utilizada sempre que você precisar confirmar o aporte do recurso da tua conta no ativo selecionado.
Acompanhando a carteira de investimentos
Em “Minha Conta” é possível verificar saldo, extratos das transações realizadas (muito semelhante ao extrato da conta bancária).
Já a “análise da carteira” permite algumas comparações com alguns parâmetros pré-configurados e segundo o seu perfil de investimento. Também é possível verificar a posição e rentabilidade individual de cada investimento.
Além disso, há o link “imposto de renda” que lhe direcionará para o guia onde será possível gerar os informes e relatórios necessários para prestar contas ao Leão, bem como tirar dúvidas.
Apêndice: Como investir na XP Investimentos
Assim como comentado no início, seguem orientações para quem ainda não tem uma conta XP.
Primeiramente, seguem algumas informações da XP:
Os números acima demonstram a representatividade da XP no mercado financeiro brasileiro. Além de uma corretora de valores mobiliários, a XP se destaca por ser uma plataforma de acesso a investimentos financeiros de praticamente todos os tipos disponíveis.
No entanto, a XP é uma empresa, ou melhor, um grupo de empresas cujas ações são negociadas desde o fim de 2019 na NASDAQ (bolsa americana de tecnologia).
Se você não tem conta em uma corretora saiba que abrir uma conta é gratuita e não tem mensalidade na XP Investimentos. Caso tenha curiosidade em conhecer os custos de cada investimento financeiro, confira neste link: https://www.xpi.com.br/custos-operacionais/
Para abrir uma conta, você precisa acessar o link: https://www.xpi.com.br/ em um navegador da sua preferência.
Ao clicar acima em “Abra sua conta” você preencherá um formulário com seus dados, tal como tivesse realizando um cadastro em um site de compras na ‘internet’.
Observe na parte superior que há 5 passos até a conclusão, os quais não entraremos em detalhes aqui.
Tempo para Investir na XP Investimentos
É importante saber que a conta pode levar até 48 horas para ser aberta. Toda a comunicação é feita pelo e-mail que você preencheu logo na primeira etapa da abertura (tela acima).
Certo, mas se você achar melhor abrir a conta via celular? É possível também. Para tanto, basta baixar o aplicativo XP Investimentos no GooglePlay ou AppleStore, o que dependerá do sistema operacional do teu aparelho.
Caso você queira ter auxílio para abrir sua conta na XP, migrar seu dinheiro do banco ou de outras aplicações e montar uma carteira de investimentos diversificada, conforme o seu perfil do investidor, agende uma converse comigo, clicando aqui!
