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Comparativo de investimentos para empresas na XP vs Bancos Tradicionais

Juliano Gabrielli Pereira-
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Imagem de cor predominante azul escuro, com gráficos sobrepondo notas de dólar para simbolizar o conteúdo do artigo sobre Comparativo de investimentos para empresas na XP vs Bancos Tradicionais

Um dos grandes desafios para as empresas é buscar rentabilizar seus recursos, sejam eles para curto, médio ou longo prazo. Mesmo que o recurso sirva para manter um fluxo de caixa de curto prazo, é possível rentabilizá-lo com retornos maiores que os investimentos oferecidos pelos bancos tradicionais.

Auxiliamos os empreendedores e gestores de empresas a potencializar os seus negócios através de uma assessoria financeira completa com a máxima praticidade e sem burocracia. Através de um portfólio diversificado, atendimento personalizado e soluções para potencializar os negócios, vamos muito além das soluções financeiras tradicionais.

Trabalhamos para ser sempre a primeira escolha das empresas, seguindo um caminho de inovação, com foco no cliente e busca constante de soluções eficientes. Através de um dos melhores portfólios de produtos do mercado, com um serviço extremamente especializado e personalizado, possibilitando soluções completas para Gestão de Caixa da sua empresa. Além disso, por meio da nossa plataforma aberta, oferecemos as mais diversas alternativas de investimentos disponíveis no mercado.

Uma das maiores empresas de investimentos do Brasil

A XP Investimentos possui soluções financeiras para pequenas, médias e grandes empresas. As empresas com faturamento anual de até R$30 milhões contam com a vantagem de um atendimento e soluções inovadoras por meio da principal plataforma de Renda Fixa e Fundos de Investimento do mercado. Empresas com faturamento anual de R$30 a R$700 milhões e com bons indicadores econômico-financeiros, simplificamos e aproximamos o atendimento. O foco total dos nossos serviços está nas necessidades adequadas ao momento do negócio do empresário. Para empresas com faturamento anual acima de R$700 milhões, temos um portfólio completo de serviços de Investment Banking.

Oferecemos soluções independentes, inovadoras e tecnológicas para promover ainda mais o crescimento do negócio.

Renda Fixa

Través da plataforma de Renda fixa você pode operar Títulos Públicos, CDBs, CRIs, CRAs e Debêntures de maneira diferenciada. Com ela, você poderá se informar melhor a respeito dos produtos disponíveis, comprar e vender com autonomia, transparência e agilidade, além de administrar sua carteira com facilidade e segurança. As principais características deste tipo de investimentos são: tranquilidade; previsibilidade de rendimento (se os investimentos forem mantidos até o vencimento); taxas competitivas; opções de produtos com isenção de imposto de renda; liquidez e exposição a vários setores da economia, aumentando a diversificação do portfólio.

Títulos Públicos

As empresas também têm acesso aos Títulos Públicos através da Plataforma de Renda Fixa da XP Investimentos. Eles são  títulos emitidos pelo Governo, por meio do Tesouro Nacional, com a finalidade de captar recursos para o financiamento da atividade pública. Em função disso, são vistos pelo mercado como de baixo risco.

Todos os títulos públicos são ativos de renda fixa, ou seja, o investidor conhece as condições de remuneração no momento da compra do papel, e caso fiquem com o título até o vencimento, a remuneração final será exatamente a contratada na aplicação.

As principais vantagens dos títulos públicos são: 100% garantidos pelo Tesouro Nacional; liquidez diária pela plataforma da XP; Baixo custo e baixo valor mínimo exigido para aplicação; opções de investimentos pré ou pós fixado, além de opção para proteção contra inflação.

Fundos de Investimentos

Esta modalidade de aplicação financeira reúne recursos de um conjunto de investidores (cotistas), permitindo assim investir em uma variada cesta de ativos, em diferentes mercados. Esta carteira pode englobar Títulos de Renda Fixa, Títulos Públicos, Títulos Cambiais, Derivativos, Commodities, Ações, entre outros. Neste tipo de investimento o cotista: não precisa acompanhar a liquidez dos ativos que compõem o fundo; há gestão especializada capaz de tomar decisões assertivas; conta com fundos com diferentes prazos de liquidez, conforme a necessidade do caixa de sua empresa; pode se expor a vários setores da economia, aumentando a diversificação do portfólio.

Um fundo de renda fixa funciona como uma carteira de investimentos segura com rendimentos previsíveis e baixa oscilação, como CDBs, títulos públicos e outros. Ela é administrada por um gestor profissional.

O fundo multimercado é uma aplicação que tem como um dos principais atrativos a liberdade de investimento. Isso acontece porque ele é composto por diferentes ativos, podendo mesclar investimentos diversos, como ações, CDBs, títulos públicos ou privados, câmbio e derivativos.

Os fundos de ações são uma boa oportunidade para os investidores acessarem o mercado de ações de maneira mais prática e diversificada. É um modelo de investimento recomendado para aqueles que desejam adicionar ativos com retornos potenciais mais elevados em sua carteira, mas que não possuem tempo ou interesse em acompanhar o mercado financeiro de ações.

Através dos fundos internacionais é possível a diversificação em ativos globais, ajudando a melhorar a relação risco retorno da carteira do investidor. É possível ainda obter liquidez para utilizar os recursos quando necessário e há a opção pela proteção cambial.  Eles oferecem a exposição a ativos financeiros fora do Brasil, sem a necessidade de abrir uma conta no exterior, possibilitando explorar boas oportunidades no mercado internacional.

Comparativo de Renda Fixa

Na tabela abaixo podemos analisar o comparativo entre os investimentos para empresas na plataforma da XP em relação a opções de bancos tradicionais:

Valor InvestidoPrazoRenda fixa XPRenda Fixa BancoDiferença
R$ 300.000,0012 meses339.000,00327.000,0012.000,00
R$ 500.000,0012 meses565.000,00545.000,0020.000,00
R$ 500.000,0024 meses649.800,00605.000,0044.800,00
R$1.000.000,0012 meses1.130.000,001.090.000,0040.000,00
R$1.000.000,0024 meses1.299.600,001.210.000,0089.600,00
R$5.000.000,0012 meses5.650.000,005.450.000,00200.000,00
R$5.000.000,0024 meses6.498.000,006.050.000,00448.000,00
Comparativo de investimentos para empresas na XP vs Bancos Tradicionais

Lembrando que os ativos mencionados no artigo não se tratam de recomendação de investimentos, convidamos os investidores a conhecer o trabalho da JB3 Investimentos, voltado a auxiliar pessoas e empresas a buscarem uma estratégia aderente ao seu perfil de investimentos, com foco em rendimentos no longo prazo.

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