O rebalanceamento de carteira consiste em um dos grandes desafios dos investidores, vez que é por meio dele que conseguimos adequar a carteira de investimentos aos diversos movimentos do mercado. Assim, evita-se que a carteira fique estagnada e perca importantes oportunidades.
Mas afinal, o que é esse tal de rebalanceamento de carteira?
O rebalanceamento de carteira consiste em comprar e vender ativos com o objetivo de assegurar que as metas e preferências do investidor sejam atendidas. Isto é, levando em consideração a relação entre o risco e o retorno das operações e o propósito de cada uma delas.
Basicamente, são ajustes realizados em um prazo ou patamar previamente definido. Também é viável realizar esses ajustes de acordo com o cenário econômico e a mudança de momento de vida do investidor!
Desta forma, ativos com uma boa valorização podem ser vendidos ou até mesmo ter sua exposição diminuída, a fim de se realizar uma troca por novos ativos com maior potencial de valorização. Contudo, ressalto que estes ajustes são realizados de acordo com o melhor ponto de saída, a fim de se minimizar as perdas e otimizar os ganhos.
E qual a importância de realizarmos o rebalanceamento de carteira?
Quem deseja fazer com que seu patrimônio cresça cada vez mais, deve saber que é imprescindível realizar bons investimentos. Contudo, um bom investimento não contempla somente bons produtos, devendo-se ter também todo um planejamento que leva em conta todas as oportunidades e momento atual do mercado.
Junto a tudo isso, também temos a grande chave dos investimentos: a diversificação! Esta é importante desde o momento inicial das aplicações, quanto no monitoramento periódico.
Isso porque as alterações feitas na ponderação de cada ativo dentro de uma carteira tendem a variar conforme o tempo passa, por terem retornos distintos, de forma que, longo prazo, podem ocorrer distorções até mesmo no próprio perfil da carteira.
Como posso fazer o meu rebalanceamento de carteira?
Vamos a um exemplo prático:
Imagine que você decidiu investir e tem um perfil moderado, portanto com uma carteira focada 75% em renda fixa e 25% em renda variável. Para seguirmos fielmente essa composição, devemos alocar seus recursos extamente, de acordo com o perfil estabelecido, ou seja, a cada R$ 1.000 aplicados, R$ 750,00 irão para ativos de renda fixa e R$ 250,00 para ativos de renda variável.
Na prática, a divisão 75-25% não se manterá rigorosamente com o passar dos meses. Isso porque os ganhos na renda fixa serão diferentes daqueles obtidos na renda variável. Ou seja, é necessário rebalancear para seguir à “composição meta” prevista inicialmente.
A ideia que estamos passando aqui, é de estabelecer datas para reequilibrar a carteira. Basta observar para qual lado a balança está pendendo e redistribuir os recursos.
Agora que já está bem esclarecido o que é rebalancemento e a importância dele, seguem algumas dicas para te ajudar a sempre mantê-lo no radar.
1. Estipule um limite de proporção para cada modalidade de investimento
O investidor, antes mesmo de começar a investir, precisa ter claro suas necessidades e perfil de investimento, pois apenas assim será possível entender:
- o quanto tem que ficar em renda fixa com liquidez;
- para o longo prazo;
- o quanto pode ser destinado aos fundos e para renda variável!
Nessa parte, a adaptação da carteira pode ser influenciada mesmo por um novo cenário Econômico, como acontece diversas vezes na história. Um exemplo seria o próprio contexto nacional, que após um longo ciclo de corte de juros, dessegue uma tendência de aumento. Considerando isso, como ficará sua alocação para obter os melhores ganhos possíveis?
2. Tenha um prazo de revisão pré-estabelecido
Estipular um prazo para realizar o rebalanceamento é extremamente importante, pois aqui não existe uma resposta pronta, dependendo muito dos seus objetivos. Investidores que visam o longo prazo podem realizar alterações a cada ano, por exemplo. Já os que tem um perfil mais dinâmico e visam o curto e médio prazo, esse período pode ser tornar semestral ou até mesmo trimestral.
3. O mais importante deles e para concluir este artigo!
O rebalanceamento sem dúvidas é algo imprescindível para o seu sucesso financeiro e contar com uma assessoria especializada pode ser um excelente caminho, tanto para os iniciantes quanto para as pessoas mais experientes no ramo.
Somente por meio de um profissional dedicado na área, você terá uma análise de quais os melhores produtos financeiros que podem compor a sua carteira, a fim de atender suas necessidades e também de uma segunda opinião para te auxiliar em um processo decisivo.
Portanto, não esqueça de acompanhar seus investimentos, ficar atento as periodicidades e as alterações em sua vida pessoal que podem ocasionar em mudanças nos seus objetivos e perfil de investidor!
Gostaria de saber mais sobre ótimos investimentos para realizar um rebalanceamento de carteira mais assertivo aos seus objetivos? Preencha o formulário abaixo e conversse com nosso time de assessoria!
